一、案例曝光：金榮中國(guó)非法展業(yè)被點(diǎn)名，投資者資金面臨清零

2026年5月，證監(jiān)會(huì)通報(bào)金榮中國(guó)在未取得境內(nèi)資質(zhì)的情況下，通過(guò)官網(wǎng)、APP向內(nèi)地投資者推廣“倫敦金”“倫敦銀”等杠桿產(chǎn)品，涉案金額超億元。該機(jī)構(gòu)雖持有香港牌照，但內(nèi)地業(yè)務(wù)屬非法跨境經(jīng)營(yíng)，投資者資金通過(guò)地下錢(qián)莊劃轉(zhuǎn)，一旦平臺(tái)跑路，損失無(wú)法追回。

二、非法跨境展業(yè)三大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

1. 資質(zhì)造假，監(jiān)管真空
   境外機(jī)構(gòu)常以“持牌經(jīng)營(yíng)”為噱頭，隱瞞“境外牌照≠境內(nèi)展業(yè)資格”的事實(shí)。例如，老虎證券、富途證券因非法跨境展業(yè)被證監(jiān)會(huì)罰沒(méi)22億元，其境內(nèi)關(guān)聯(lián)公司無(wú)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可，卻長(zhǎng)期招攬內(nèi)地投資者。

2. 資金安全無(wú)保障
   非法平臺(tái)通常要求投資者將資金轉(zhuǎn)入私人賬戶或境外空殼公司，規(guī)避銀行第三方存管。2025年某案件中，2300名投資者資金通過(guò)虛擬貨幣轉(zhuǎn)移至境外，追回難度極大。

3. 交易規(guī)則不透明
   部分境外平臺(tái)篡改行情數(shù)據(jù)、延遲成交，甚至人為操縱“爆倉(cāng)”。如某境外券商在2026年原油波動(dòng)期間，對(duì)內(nèi)地投資者設(shè)置“滑點(diǎn)”（實(shí)際成交價(jià)與下單價(jià)偏差）達(dá)5%，導(dǎo)致大量賬戶穿倉(cāng)。

三、合法投資渠道指引

1. 通過(guò)正規(guī)渠道參與境外市場(chǎng)：境內(nèi)投資者可通過(guò)“港股通”“QDII基金”“跨境理財(cái)通”等合規(guī)方式投資境外資產(chǎn)，資金由銀行存管，受內(nèi)地法律保護(hù)。
2. 核查平臺(tái)資質(zhì)：登錄證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)“監(jiān)管對(duì)象”欄目，確認(rèn)機(jī)構(gòu)是否在境內(nèi)注冊(cè)并取得業(yè)務(wù)許可。境外機(jī)構(gòu)僅能服務(wù)境外投資者，向境內(nèi)推廣屬違法。
3. 警惕“低門(mén)檻”誘惑：非法平臺(tái)常以“無(wú)外匯管制”“開(kāi)戶即送100美金”吸引用戶，實(shí)則暗藏高額手續(xù)費(fèi)、杠桿風(fēng)險(xiǎn)。

四、監(jiān)管動(dòng)態(tài)與投資者義務(wù)

2026年5月，證監(jiān)會(huì)等八部門(mén)聯(lián)合印發(fā)《綜合整治非法跨境證券期貨基金經(jīng)營(yíng)活動(dòng)實(shí)施方案》，明確禁止境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)展業(yè)，設(shè)置2年過(guò)渡期清理存量業(yè)務(wù)。投資者應(yīng)主動(dòng)配合監(jiān)管，通過(guò)合法渠道轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，避免因平臺(tái)關(guān)停導(dǎo)致?lián)p失。

結(jié)語(yǔ)：金融市場(chǎng)沒(méi)有“捷徑”，非法證券期貨活動(dòng)看似“高收益”，實(shí)則萬(wàn)丈深淵。我司將持續(xù)落實(shí)福建證監(jiān)局防非宣傳月要求，通過(guò)線上講座、社區(qū)宣傳等方式普及風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)，與投資者共同筑牢理性投資防線。如有疑問(wèn)，可隨時(shí)聯(lián)系客服熱線或前往營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)咨詢(xún)。